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Liberty patrimoine france

Cabinet indépendant · France entière

L’architecture de votre souveraineté financière

Liberty patrimoine france, cabinet indépendant de conseil en gestion de patrimoine. Nous construisons des stratégies sur-mesure : optimisation fiscale, préparation de la retraite, investissement immobilier, placements financiers et transmission de patrimoine.

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Le fondateur

Aymeric Gillart Roussel, fondateur de Liberty patrimoine france et conseiller en gestion de patrimoine

Aymeric Gillart Roussel

Fondateur du cabinet Liberty patrimoine france
Conseiller en gestion de patrimoine — ancien banquier privé

Après plusieurs années en banque privée, où les solutions proposées restaient limitées au catalogue de l’établissement, j’ai fondé Liberty patrimoine france pour exercer ce métier autrement : en architecture ouverte, avec un conseil écrit avant toute souscription.

Cette expérience du conseil aux patrimoines constitués reste la matière première de mon travail : lire une situation dans son ensemble, chiffrer chaque scénario, et dire clairement lorsque la meilleure décision consiste à ne rien faire. Vous avez un seul interlocuteur, du premier audit au suivi annuel.

Échanger avec Aymeric

Chapitre I

Cinq domaines,
une seule stratégie patrimoniale

Nos expertises ne se vendent pas séparément : elles s’articulent autour d’un même schéma directeur. Un choix fiscal engage votre retraite, un investissement immobilier modifie votre transmission. C’est cette lecture d’ensemble qui distingue un CGP indépendant d’un simple distributeur de produits.

Reconstituer votre revenu futur avant que le temps ne devienne un facteur limitant.

Le premier travail d'un conseiller en gestion de patrimoine indépendant consiste à chiffrer précisément votre future pension : reconstitution de carrière, régimes de base et complémentaires, impact des périodes d'activité non salariée. Nous mesurons l'écart entre vos derniers revenus d'activité et vos revenus de retraite, puis nous le comblons par une combinaison d'enveloppes adaptées à votre fiscalité : Plan d'Épargne Retraite, assurance-vie, capitalisation, immobilier locatif générateur de rente. Chaque scénario est projeté sur vingt à trente ans afin de vérifier sa robustesse face à l'inflation et aux réformes.

  • Bilan retraite et reconstitution de carrière
  • Arbitrage PER / assurance-vie selon votre TMI
  • Construction de revenus complémentaires indexés

Chapitre II

Notre
indépendance

Notre indépendance est d’abord celle du conseil. Nous travaillons en architecture ouverte, comparons les solutions du marché et vous communiquons notre rémunération par écrit avant toute décision. Cette loyauté est la condition première d’un conseil fidèle : elle nous permet de recommander la solution qui sert votre intérêt, y compris lorsque cette solution consiste à ne rien souscrire.

Deux modèles, deux logiques

Notre rémunération vous est communiquée par écrit avant toute décision, conformément aux obligations de transparence applicables aux Conseillers en Investissements Financiers. Le tableau ci-contre résume ce que cette indépendance change concrètement pour vous.

Comparaison entre un cabinet indépendant de gestion de patrimoine et une banque traditionnelle
CritèreLiberty patrimoine franceBanque traditionnelle
Choix des solutionsArchitecture ouverte : le marché entier est comparéCatalogue maison, limité aux produits du groupe
RémunérationHonoraires et commissions communiqués à l’avanceObjectifs commerciaux internes rarement explicites
InterlocuteurLe même conseiller sur toute la durée de la relationRotation fréquente des chargés de clientèle
Périmètre du conseilCivil, fiscal, financier, immobilier, professionnelEssentiellement financier et bancaire
HorizonStratégie patrimoniale sur dix à trente ansCampagnes commerciales trimestrielles

Chapitre III

Notre
méthode

La même méthode s’applique à un premier investissement comme à un patrimoine complexe. Elle garantit que rien n’est décidé avant d’avoir été mesuré.

  1. 1

    Audit

    Un entretien approfondi puis la collecte de vos documents patrimoniaux : avis d’imposition, contrats, actes, situation matrimoniale et professionnelle. Nous produisons un bilan patrimonial écrit qui chiffre vos actifs, vos passifs, votre fiscalité et vos droits de succession théoriques.

  2. 2

    Stratégie

    Nous formalisons vos objectifs par ordre de priorité et les traduisons en scénarios chiffrés et comparés. Chaque recommandation précise son coût, son horizon, sa fiscalité et son risque, afin que votre décision soit prise en pleine connaissance.

  3. 3

    Mise en œuvre

    Nous sélectionnons les partenaires en architecture ouverte, négocions les conditions, préparons les actes avec votre notaire et votre expert-comptable, et pilotons l’ensemble des souscriptions et arbitrages jusqu’à leur exécution complète.

  4. 4

    Suivi

    Points d’étape annuels au minimum, revue des performances nettes et de la dérive d’allocation, veille législative et fiscale, ajustements à chaque événement de vie : mariage, naissance, cession, départ à la retraite, succession.

Notre présence en ligne

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Chaque semaine, nous y partageons des analyses concrètes : évolutions fiscales, opportunités de placement, erreurs patrimoniales courantes. Une façon simple de mesurer notre façon de conseiller avant même de nous rencontrer.

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« Super ! Ils m'ont donné d'excellents conseils pour placer mon argent simplement, moi qui n'y connaissais rien. Je recommande à tous les débutants. Ma liberté financière approche à grands pas ! »
Ervan G. · Avis Google
« Parfait, conseils adaptés à ma situation, mon PEA vous remercie »
Nicolas Clerc · Avis Google
« Réactifs et de bon conseil, ils ont su s'adapter à mon manque total de connaissances. »
Meriadec Roussel · Avis Google

Chapitre V

Questions
fréquentes

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